Havonta kötelesek beszámolni a nyugdíjpénztárak.
2025. január 6-án a Magyar Nemzeti Bank (MNB) új irányelveket vezetett be az önkéntes nyugdíjpénztárak számára. A pénztárakat kötelezték arra, hogy rendszeresen tájékoztassák tagjaikat a megtakarításaik lakáscélú felhasználásának lehetőségeiről. Emellett a hónap végéig el kell készíteniük egy előrejelzést a várható kifizetésekről, és havonta beszámolniuk kell a ténylegesen kifizetett összegekről is.
Az MNB vezetősége nemrégiben körlevélben tájékoztatta az önkéntes nyugdíjpénztárakat a pénztártagok megtakarításainak ingatlanvásárlásra történő felhasználásának lehetőségeiről. A levél hangsúlyozza, hogy a cél az, hogy a szektor szereplői időben felismerjék és megelőzzék az esetlegesen felmerülő likviditási és működési kockázatokat. A pénztártagok számára lehetőség nyílik arra, hogy 2024. szeptember 30-án rendelkezésükre álló teljes egyenlegüket felvegyék. A pénzeszközök felhasználásának pontos szabályaival kapcsolatban részletes információkat itt találhatnak.
A pénztárak számára 2024. december 31-ig kötelező, hogy tájékoztassák tagjaikat a számlaegyenlegükről, valamint az ingatlancélú kiegészítő szolgáltatás lehetőségéről és annak feltételeiről. Ezen kívül idén március 31-ig is el kell végezniük ezt a tájékoztatást. A körlevél előírja, hogy mindkét határidő lejárta után 15 napon belül a pénztáraknak dokumentumokkal kell igazolniuk az MNB felé, hogy a jogszabályoknak megfelelően értesítették a tagjaikat. Az MNB emellett azt is kéri, hogy a pénztárak fokozzák ügyfélszolgálatuk és call centerük kapacitását, hogy a várható megnövekedett tagi érdeklődésekre hatékonyan tudjanak válaszolni az ingatlancélú szolgáltatásokkal kapcsolatban.
Az MNB felhívta a figyelmet arra, hogy az ingatlanokkal kapcsolatos szolgáltatásokhoz a pénztáraknak 2023. január 1-jei hatállyal kötelezően módosítaniuk kellett alapszabályaikat, melyhez közgyűlés összehívása szükséges. A hatóság ajánlotta, hogy a pénztárak ezen alkalommal vizsgálják felül a belső szabályzataikat is. Továbbá, a piac szereplőinek 2025. január 31-ig kell bejuttatniuk a MNB-hez pénzügyi tervüket, amelynek részeként likviditási tervet is kell készíteniük, részletezve az ingatlancélú igénybevétel várható mértékét és a figyelembe vett forgatókönyveket. A felügyelet továbbá havi rendszerességgel rendkívüli adatszolgáltatást is előírt az ingatlancélú szolgáltatások igénybevételéről a szektor résztvevői számára.
Az MNB felhívta a figyelmet, hogy az ingatlancélú szolgáltatáshoz a pénztáraknak ez év január 1-jei hatállyal - (küldött)közgyűlés összehívásával - módosítaniuk kellett alapszabályukat, megteremtve ennek feltételét. Javasolt, hogy ezzel összefüggésben a pénztárak vizsgálják felül egyéb belső szabályzataikat is. A piac szereplőinek emellett 2025. január 31-ig kell megküldeniük az MNB számára pénzügyi tervüket (és azzal összhangban likviditási tervüket is) arról, hogy milyen mértékű ingatlancélú igénybevétellel számolnak és milyen forgatókönyvek alapján.
Szerző: BVJ
Címkék: nyugdíj, nyugdíjpénztár, önkéntes nyugdíjpénztár, lakás, lakáshitel, MNB A nyugdíjtervezés során fontos, hogy figyelembe vegyük a különböző nyugdíjpénztári lehetőségeket, beleértve az önkéntes nyugdíjpénztárakat is, amelyek segíthetnek anyagi biztonságunk megteremtésében a nyugdíjkorhatár elérésekor. Emellett a lakásvásárlás és lakáshitel felvétele is jelentős döntés, hiszen egy megfelelő ingatlan nemcsak otthont, hanem hosszú távú befektetést is jelenthet. Az MNB ajánlásai és irányelvei pedig irányt mutathatnak a pénzügyi tervezés során, hogy a lehető legjobb döntéseket hozhassuk meg a jövőnket illetően.
